[미국주식] Financial ETF [XLF / IXG / IAK]

1. Financial Select Sector SPDR Fund ETF [XLF]

Financial Select Sector SPDR Fund ETF(XLF) 는 시가 총액으로 가중치를 둔 S&P 500 금융주의 지수를 추적합니다.

S&P 500 전용 포트폴리오는 대형 은행에 집중한다는 것을 의미합니다.

1. 차트(1년기준)

최근 금융섹터의 큰 상승과 함께 박스권에서 탈출하였습니다.

2. XLF 포트폴리오

이 펀드는 일반적으로 지수를 구성하는 증권에 총자산의 95% 이상을 실질적으로 모두 투자합니다.

보험, 은행, 자본 시장, 모기지 부동산 투자 신탁, 소비자 금융 그리고 절약과 모기지 금융. 펀드는 투자되지 않습니다.

상대적으로 안정되고 낮은 변동성과 낮은 위험 주식을 선호하며, 10년간 16.43%의 상승을 했습니다.

iShares Global Financials ETF(IXG)는 대형 및 중형 글로벌 금융주의 시가 총액 가중 지수를 추적합니다.

1. 차트(1년 기준)

펀드의 일일 거래량 또한 커서 대량 거래를 원하는 대규모 투자자들이 선호하는 종목이기도 합니다.

IXG는 지수를 거의 완벽하게 추적한다고 합니다.

2. IXG 포트폴리오

IXG가 벤치마크와 동일한 상위 10개 종목의 많은 주식을 보유하고 있다는 사실에도 불구하고, IXG의 총시가가 적다는 것은 대형 은행과 보험 회사가 더 큰 비중을 차지한다는 것을 의미합니다.

IXG는 대형주 위주로 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 10년간 16.43%의 상승을 했습니다.

iShares U.S Insurance ETF(IAK)는 미국 보험 회사의 시가 총액 지수를 추적합니다.

소형주에도 불구하고 광범위한 보험 펀드입니다.

1. 차트(1년 기준)

2. IAK 포트폴리오

S&P Dow Jones Indices LLC에서 정의한 보험 부문에는 보험 회사, 손해 보험 회사, 생명 보험 회사가 포함됩니다.

따라서 업종분류 외 잘 알려진 일부 보험사는 생략할 수 있다. 기업의 시가총액은 2억 5천만 달러 이상이어야 합니다.

지수는 분기별로 재조정됩니다. 10년간 13.56%의 상승을 했습니다.

4. 종합

동일 밴치마크 기준으로 XLF의 상승이 좋았습니다만 전반적으로 동일하다고 판단됩니다.

하지만 XLF는 보시는 바와 같이 오래된 펀드이고 운용자금면에서도 다른 2개의 펀드보다 크게 운용이 되니 안정적인 면에서는 XLF가 좋다고 판단됩니다.

사실 금융 ETF 관련해서는 XLF가 거의 대표적인 ETF임에도 최소 3개는 소개를 해야 비교도 되기 때문에 여러분들이 보시면서 느끼실 수 있다고 판단되어 3개를 같이 소개를 했습니다.

포트폴리오적인 면에서도 상위 금융주는 당연하게도 S&P500지수 내 있는 종목들이 겹치기 때문에 딱히 특이점이 있다고 볼 수도 없습니다.

다만 IAK는 사실 금융주보다는 보험 쪽에 관련된 ETF이다보니 금융 내에서 보험쪽에 관심이 있으신 분들은 참고하셔도 될 것 같습니다.

이상입니다.

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