[국내ETF] 월배당 ETF 알아보기

최근 SOL 미국 S&P500 ETF가 월배당을 목표로 나오면서 미래에셋자산운용에서도 여러 개의 ETF를 월배당으로 변경하고 있습니다.

저 역시 이런 현상을 좋게 보는데요.

이유는 월배당을 하게 됨으로써 매월 현금흐름이 생기고, 무엇보다 주식을 오래 가지고 갈수 있는 목표가 될 수 있기 때문입니다. 

아쉬운 것은 ETF라서인데요... 한국의 리츠 주식이나 금융회사들도 월배당을 하게 된다면 많은 변화가 있지 않을까 생각하고 있습니다.

 

SOL 미국 S&P500(433330)

신한자산운용에서 2022년 6월에 상장된 ETF입니다.

이름처럼 S&P500 INDEX를 추종하는 ETF이며, 보수는 0.05%입니다.

최근 주당 배당금은 7월에 11원, 8월에 13원으로 예상 분배율은 1.3~1.5% 정도로 보고 있습니다.

포트폴리오는 최대한 S&P500에 맞춰서 구성이 되었습니다.

자세한 사항은 이전에도 포스팅한 적이 있습니다.

 

[국내주식] SOL 미국 S&P500 - 월배당 ETF

 

TIGER미국다우존스30(245340)

미래에셋자산운용에서 2016년 6월에 상장된 ETF입니다.

이름처럼 다우존스 상위 30개 종목을 추종하는 ETF이며, 보수는 0.35%입니다.

최근 주당 배당금은 7월에 65원, 8월에 60원으로 예상 분배율은 3.2~3.7% 정도로 보고 있습니다.

유나이티드 헬스그룹, 골드만삭스, 맥도널드, 마이크로소프트 등 굵직한 기업들만 들어있습니다.

TIGER미국MSCI리츠(합성H)(182480)

미래에셋자산운용에서 2013년 10월에 상장된 ETF입니다.

미국 상업용 부동산에 투자하여 안정적인 인컴수익을 추구하는 MSCI US REIT INDEX ETF이며, 보수는 0.24%입니다.

최근 주당 배당금은 7월에 90원, 8월에 40원으로 예상 분배율은 5.5~6.0% 정도로 보고 있습니다.

주 비중은 MSCI US REIT TOTAL RETURN INDEX에 투자되어 있으며 소소하게 개별주식도 보유하고 있습니다.

우리가 많이 아는 프로로지스(PLD)나 리얼티인컴(O)도 있고요(비중은 소소합니다.)

 

커버드콜이란?

다음 2개의 ETF를 소개하기 전에 우선 커버드콜부터 설명을 해 드려야 할거 같습니다.

커버드콜(Covered Call)은 정해진 가격의 범위 내에서 자산의 가격이 등락을 할 경우 자산의 가격을 방어하기 위한 전략이라고 보시면 됩니다.

즉 주식이라는 현물과 해당 상품에 상응하는 파생투자 상품 콜 옵션을 동시에 매각하는 투자행위를 합니다.

(쉽게 말해서 현물의 등락에 따라서 콜옵션을 Long(상승)/Short(하락) 배팅을 해서 적절하게 사고팔면서 손실을 만회할 수 있는 전략인데요... 슈퍼개미가 아닌 이상 이런 전략은 전문가들에게 맞기는 것이 좋다고 할 수 있습니다.)

이득만 볼 수 있는 구조는 아니며, 현물이 많은 손해를 보면 전체적으로 투자손실이 커질 수 있는 한계가 있다는 점 인지하시기 바랍니다.(저 역시 콜옵션은 손데 본 적이 없으니 혹시나 틀린 점이 있다면 댓글 부탁드립니다.)

TIGER200커버드콜ATM(289480)

미래에셋자산운용에서 2018년 2월에 상장된 ETF입니다.

코스피200과 코스피200콜옵션을 매도하는 ETF이며, 보수는 0.38%입니다.

최근 주당 배당금은 7월에 225원, 8월에 65원으로 예상 분배율은 19.0~20.0% 정도로 보고 있습니다.(어마어마..)

(계산은 이렇게 나왔지만 7월에 225원이 분기 배당금이므로 몇 달 더 지켜봐야 할 필요가 있습니다.)

 

TIGER200커버드콜 5% OTM(166400)

미래에셋자산운용에서 2012년 10월에 상장된 ETF입니다.

위의 커버드콜 ATM과 마찬가지로 코스피200 수익률을 가져가면서 현재 주가 수준보다 높은 콜옵션을 매도하여 하락을 방어하는 ETF이며, 보수는 0.38%입니다.(ATM보다 좀 더 적극적인 콜옵션을 시도하는 ETF)

최근 주당 배당금은 7월에 50원, 8월에 50원으로 예상 분배율은 5.0~5.3% 정도로 보고 있습니다.

(본 ETF도 커버드콜 ATM과 마찬가지로 몇 달 더 지켜봐야 할 필요가 있습니다.)

커버드콜 ATM과 OTM의 차이점은 보유종목을 보시면

커버드콜 AMT(왼) & OTM(오)

기본개념은 커버드콜 ATM과 다를 바가 없으나 OTM에만 있는 커버드콜5를 추가로 매도하면서 하락 위험 부분을 좀 더 방어할수 있고 ATM보다 옵션프리미엄의 수익을 좀더 확보할수 있다는 장점을 가지고 있습니다.

언뜻 보기엔 OTM이 좀더 좋아 보일 수 있으나, 변동성이 크다는 단점을 가지고 있습니다.

커버드콜 AMT(왼) & OTM(오)

마치며

ETF종목명	7월배당(원)	8월배당(원)	예상분배율(%)
SOL 미국 S&P500	11	13	1.3 ~ 1.5
TIGER 미국다우존스 30	65	60	3.2 ~ 3.7
TIGER 미국 MSCI리츠(합성H)	90	40	5.5 ~ 6.0
TIGER 200커버드콜 ATM	225	65	19.0 ~ 20.0
TIGER커버드콜 5% OTM	50	50	5.0 ~ 5.3

월배당 ETF가 점점 늘어나면 좋겠다는 심정으로 작성한 포스팅이 미래에셋자산운용 ETF를 소개해드린 것 같아 살짝 기분이 뭐라 형용할 수가 없는데요

서두에 말씀드린 거처럼 한국도 월배당이나 분기배당이 점점 많아져서 주주들에게 배당을 줄 수 있는 회사들이 생겼으면 좋겠습니다.

 

투자에 도움이 되었으면 좋겠습니다.

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