IRP 계좌에 안전자산으로 분류되는 ETF 중 단기채권 편입니다.
삼성증권 기준으로 나열한 것이며, 증권사별로 종목은 다를 수 있습니다.
| 종목코드 | 종목명 |
| 214980 | KODEX단기채권PLUS |
| 153130 | KODEX단기채권 |
| 272580 | TIGER 단기채권액티브 |
| 329750 | TIGER 미국달러단기채권액티브 |
| 390950 | HANARO 단기채권액티브 |
| 278620 | ARIRANG 단기채권액티브 |
| 419890 | 히어로즈 단기채권 ESG액티브 |
| 440640 | ACE 단기채권알파액티브 |
| 440650 | ACE 미국달러단기채권액티브 |
KODEX 단기채권 PLUS - 214980
| 순자산 총액 | 14,832억원 |
| 상장일 | 2015.03.03 |
| 총보수 | 연 0.150% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
잔존만기 1년 이하의 국고채, 통안채, 특수채(AAA이상), 은행채(AAA이상), 회사채(AA-이상), 카드채(AA+이상), CP(A1이상)등으로 구성되어 있는 ETF입니다.
리벨런싱은 1개월 단위로 첫 영업일에 이뤄집니다.
KODEX 단기채권 - 153130
| 순자산 총액 | 10,630억원 |
| 상장일 | 2012.02.22 |
| 총보수 | 연 0.150% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
KRW Cash Index의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 하는 ETF입니다.
KRW Cash Index(지수)란?
잔존만기 1개월 이상 1년 이하의 국고채, 통화안정증권 등 30 종목으로 구성되어 있습니다.
리벨런싱시 통안채 입찰 및 국고채 바이백(조기상환) 등을 활용하여 초과수익을 추구하며, 보유채권 만기 보유를 통하여 매매 비용을 최소화하고 현물 편입비를 60~100% 수준으로 운영하고 있습니다.
TIGER 단기채권액티브 - 272580
| 순자산 총액 | 6,435억원 |
| 상장일 | 2017.06.29 |
| 총보수 | 연 0.070% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
가중평균 만기(듀레이션)는 비교지수의 가중평균 만기인 3개월 내외와 유사하게 운용됩니다.
비교지수 구성종목인 통안채 이외에 국채, 특수채, 산금채, 중금채, 은행채, 회사채 등의 국내 채권 전체 섹터에 분산 투자합니다.
TIGER 미국 달러단기채권액티브 - 329750
| 순자산 총액 | 6,189억원 |
| 상장일 | 2019.07.24 |
| 총보수 | 연 0.300% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
미국채 이외에 미국 달러표시 투자등급 회사채, 미국 달러표시 KP(Korean Paper), 미국 달러선물 등에 투자할 수 있으며 신용 스프레드 분석을 통하여 유사 듀레이션 내 신용 스프레드가 저평가된 자산에 대한 투자비중을 확대하는 등의 전략을 활용합니다. 이 상품은 환헤지를 하지 않습니다.
HANARO 단기채권액티브 - 390950
| 순자산 총액 | 445억원 |
| 상장일 | 2021.06.25 |
| 총보수 | 연 0.100% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
KAP단기 통안채 지수를 비교지수로 하며, 만기 1개월 이상 1년 미만 및 발행잔액 500억 원 이상의 통화안정채권 중 지수의 평균 듀레이션이 0.3년이 되게 하는 종목을 대상으로 산출하는 지수로써, 잔존만기가 동일할 경우 발행잔액이 큰 종목을 우선으로 선정하여 5개의 종목에 동일가중 방식으로 구성합니다.
ARIRANG 단기채권액티브 - 278620
| 순자산 총액 | 83억원 |
| 상장일 | 2017.09.26 |
| 총보수 | 연 0.130% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
KAP Investable Credit Bond 1Y Index 지수를 추종하며 신용등급 A-이상의 국내 발행된 원화채권 및 A2등급 이상의 CP를 대상으로 하는 지수로 채권 80%, CP 20%로 구성합니다.
히어로즈 단기채권 ESG액티브 - 419890
| 순자산 총액 | 500억원 |
| 상장일 | 2022.03.03 |
| 총보수 | 연 0.150% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
KIS ESG 9M ~ 1.5Y지수를 기초지수로 추종하는 ETF입니다.
키움 투자자산운용 자체 ESG평가 시스템을 바탕으로 KIS채권 평가사와 공동으로 기초지수를 개발했습니다.
ACE 단기채권알파액티브 - 440640
| 순자산 총액 | 464억원 |
| 상장일 | 2022.08.23 |
| 총보수 | 연 0.150% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
KIS단기채권알파 AA- 이상 총수익지수 대비 초과수익을 추구하며, 국내 채권에 주로 투자하는 ETF입니다.
신용등급 AA- 이상, 발행잔액 500억 이상, 잔존만기 3개월 ~ 1년의 국채, 지방채 등을 매입합니다.
ACE 미국달러단기채권액티브 - 440650
| 순자산 총액 | 139억원 |
| 상장일 | 2022.08.23 |
| 총보수 | 연 0.300% |
| 분배금 지급 | 지급 없음 |
해외채권을 주 투자대상으로 하는 ETF이며, 액티브 ETF입니다.
종합
| 종목명 | 보수율 | 1M | 3M | 6M | 1Y |
| KODEX단기채권 PLUS | 0.150% | -0.02% | +0.44% | +0.40% | +0.87% |
| KODEX단기채권 | 0.150% | +0.07% | +0.38% | +0.49% | +0.82% |
| TIGER 단기채권액티브 | 0.070% | +0.14% | +0.51% | +0.70% | +1.22% |
| TIGER 미국달러단기채권액티브 | 0.300% | +3.31% | +10.61% | +16.74% | +22.47% |
| HANARO 단기채권액티브 | 0.100% | +0.14% | +0.46% | +0.64% | +1.00% |
| ARIRANG 단기채권액티브 | 0.130% | -0.35% | -0.13% | -0.20% | -0.11% |
| 히어로즈 단기채권 ESG액티브 | 0.150% | -0.27% | +0.29% | +0.01% | - |
| ACE 단기채권알파액티브 | 0.150% | -0.13% | - | - | - |
| ACE 미국달러단기채권액티브 | 0.300% | +2.99% | - | - | - |
대략 정리하자면 위의 표와 같습니다.
비교적 수익률은 높지는 않으나 그중 눈에 띄는 것은 미국 달러 단기채권으로 아무래도 미국의 달러가 고공행진을 펼치면서 많은 수익을 봤다고 생각하는데요.
단기채권은 안전자산으로 분류되는 만큼 위험하지 않은 대신 수익률은 비교적 적습니다.
따라서 단기채권은 지금같이 강달러 시대에는 미리 미국에 투자하는 달러 관련 단기채, 중장기채 등으로 투자하고 변경할 수 있도록 하는 것이 좋지 않나라는 생각을 해봅니다.
그 외에도 꾸준히 상승을 해주고 있는 TIGER단기채권 액티브라던지 KODEX단기채권 PLUS 등은 눈여겨봐야 할 부분이 될 수도 있고요. 그 외 채권에 관심이 없는 분들은 간단하게 예금상품에 투자를 해도 무방하지 않을까 생각합니다.
채권 ETF인 만큼 등락폭이 크지도 않고 서서히 상승하는 즉 지루한 진행이 되는데요.
안전자산의 장점이자 단점인 거 같습니다.
투자에 도움이 되었으면 좋겠습니다.
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